Wat is het Keurmerk Financiële Dienstverlening

Kantoren met het Keurmerk Financiële Dienstverlening presteren boven de middelmaat en willen zich daarmee onderscheiden. Zij voldoen daarom aan eisen die boven het niveau van de wet uitgaan. Deze eisen worden door een onafhankelijke stichting opgesteld en de naleving daarvan wordt periodiek door onafhankelijke beoordelaars gecontroleerd.

KWALITEITSKENMERK Eisen waaraan
een Keurmerkbedrijf moet voldoen:

Deskundigheid:

Alle Keurmerkadviseurs moeten, afhankelijk van hun takenpakket, zijn ingeschreven bij één of meer van de certificerende instellingen, waardoor hun deskundigheid wordt gewaarborgd. Daarnaast dient er per medewerker een jaarlijks opleidingsplan te zijn wat er in voorziet om de medewerker op het gewenste niveau te houden.

Betrouwbaarheid:

De gedragscode van de Stichting Keurmerk Financiële Dienstverlening (SKFD) wordt door alle medewerkers onderschreven. Iedere medewerker dient een integriteitsverklaring te ondertekenen en, bij indiensttreding, een verklaring omtrent het gedrag te overleggen. Voorlichting en reclame (ook op internet) is betrouwbaar, niet misleidend en niet eenzijdig productiegericht.

Financiële continuïteit:

Er is een beroepsaansprakelijkheidsdekking die toereikend is voor alle bedrijfsmatige activiteiten. Het bedrijf beschikt over de noodzakelijke vergunningen van overheidswege, zoals een vergunning van de AFM en aanmelding bij het College Bescherming Persoonsgegevens.

Transparantie en voorlichting:

Uitreiking van de SKFD dienstenwijzer. Gebruik van een budgetteringschecklist en NHG criteria. Er is een – voor consumenten inzichtelijke – klachtenprocedure. Het bedrijf overhandigt de bij het product behorende informatie.

Privacy:

Klantgegevens zijn niet toegankelijk voor derden; elektronische en fysieke dossiers worden "achter slot en grendel" bewaard. Bereikbaarheid Het kantoor bedient zich van e-mail, antwoordapparaat en eventueel van een secretariaatsservice.

Klantgerichtheid:

Alle medewerkers handelen in het belang van de klant. Bij klantadvisering wordt het SKFD adviestraject gevolgd; klantadviezen worden schriftelijk vastgelegd en gedocumenteerd. Alle adviezen worden gemotiveerd en ondertekend, waarbij het "Model Klantadvies" van het Keurmerk als richtlijn geldt. Er kunnen verscheidene alternatieven worden gepresenteerd. Aan oversluitadviezen wordt afzonderlijke aandacht besteed. Software voldoet aan SKFD-eisen. Tenminste éénmaal per anderhalf jaar wordt een klanttevredenheidsonderzoek gehouden. Zorgvuldigheid en Klantgegevens en dossiers worden met de hoogst mogelijke zorgvuldigheid volledigheid van gegevens behandeld. Gegevensbestanden (fysiek en elektronisch) zijn volledig. In klantdossiers zijn de belangrijkste documenten uit het adviesproces terug te vinden. Er worden regelmatig backups gemaakt.

Efficiency en effectiviteit:

Acties, afspraken en doorlooptijden worden systematisch vastgelegd en bewaakt, van processen door middel van (elektronische) checklists.

Kwaliteitsmanagement:

Aan (de verbetering van) de kwaliteit wordt veel aandacht besteed. Mede aan de hand van input van cliënten (klachten, klanttevredenheidsonderzoek) wordt jaarlijks een verbeterplan opgesteld. De onderneming stelt zelf kwaliteitscriteria op en toetst deze. Jaarlijks wordt een ondernemersplan opgesteld.